PEYAX, PGEOX, PGRWX, VSCAX: Vrchní Putnam fondy pro odchod do důchodu

Putnam Investments je jednou z nejstarších společností podílového fondu. To začalo nabízet fondů na investice v roce 1937 a spravuje 125 miliard $ v aktivech a nabízí 80 různých podílové fondy svým investorům v prosinci 2015. Pět jejích finančních prostředků jsou vhodnými kandidáty pro úspory na penzi, které poskytují investorům z příjmů, stability, růstu a diverzifikace. Vyvažování mezi fondy závisí na individuálních potřeb investora. Obecným pravidlem pro investory blížící se odchod do důchodu je zaujmout přístup více konzervativní příjmů a zároveň investoři spoření na důchod by měla být více zaměřena na růst. Následujících pět fondy jsou vhodné pro použití uvnitř či vně důchodového plánu. IRA nebo Roth IRA investoři obdrží navíc prospěch z daňového zakrytí zisku.

Equity Income Fund (PEYAX)

Ideální fond pro odchod do důchodu diverzifikace portfolia je Equity Income Fund. Fond investuje do velkých amerických společností, které platí dividendy a jsou podhodnocené. Vypadá to pro společnosti, které mají potenciál k dlouhodobému zhodnocování hodnoty podílu a schopnosti neustále zvyšovat dividendy. Dividendy jsou klíčové jak 40% dlouhodobého celkový výnos indexu S & P 500 lze přičíst dividend. Tento vysoce hodnocené fond se vrátil 12,81% během posledních pěti let a má aktuální výnos 1,38%. Je hoden přijímat větší přidělení finančních prostředků investorů a je velmi vhodný pro buď Roth IRA nebo tradiční IRA.

Vyvážený fond (PGEOX)

Vyvážený fond nabízí již investorům kombinaci akcií a dluhopisů od roku 1937. Má za sebou dlouhou historii stabilních výnosů a stanoví základ pro hodně z investiční filozofie Putnamův. Investice do dluhopisů je zpravidla špatný nápad, když jsou úrokové sazby stoupají, neboť hodnoty dluhopisů klesá s růstem úrokových sazeb. Většina z dluhopisů v portfoliu fondu jsou krátkodobější poznámky. Když se tyto poznámky zralé, peníze mohou být investovány zpět do nových dluhopisů na vyšší rychlosti bez ztráty jistiny. Toto umístění ukazuje řádnou správu.

Podílů fondu, 60% se skládá z akcií velkých domácích podniků. Fond se velmi liší v mnoha různých odvětvích a v mnoha společnostech. Jeho pětiletý anualizovaný výnos je 8,65% a současný výtěžek činí 1,16%

Fond pro růst a příjmů (PGRWX)

Fond pro růst a příjmů investuje do blue-chip amerických cenných papírů, které jsou podhodnocené a platit dividendy. Tento fond a Equity Income Fund mají různé manažery. Každý manažer vytvořila portfolio, které se liší, přesto se překrývá s ostatními. Investice do tohoto fondu kromě Equity Income Fund a Vyvážený fond poskytuje zvýšenou diverzifikaci. Fond pro růst a příjmů má pětiletou průměrná roční návratnost 10,79% a současný výnos 1,47%.

Multi-Cap Value Fund (VSCAX)

Vysokou kapitalizací společnosti nejsou jedinými možnosti růstu. Dobře diverzifikované portfolio potřebuje nějakou expozici celého vesmíru zásob. Multi-Cap Value Fund využívá růstového potenciálu ve všech fázích rozvoje firmy. Investice jsou vyráběny v malých čepice, střední a velké čepice čepice, které poskytují investorům s výhodami růstu firmy v rané fázi plus stabilnější růst a obranyschopnosti větších čepice. Multi-Cap Value Fund má pětiletou průměrná roční návratnost 13,08% s 1,11 výtěžku.