VCSRX, VCSRX, VCHSX: Top 3 Valic fondů pro odchod do důchodu

Variabilní Anuita Life Insurance Company (Valic) byl založen v roce 1955 a je jedním z předních poskytovatelů důchodového zaměstnancům, kteří pracují ve veřejném školství, veřejného vysokého školství, zdravotnictví, státní správy a neziskových odvětví. Od roku 2012, Valic zaznamenala aktiva pod správou (AUM) vzroste ze 22,5 miliard $ na 29,3 miliard $ od července 2015. Zatímco AUM se mírně zvýšil ve srovnání s některými jinými rodinami fondů, celkový výkon finančních prostředků Valic pokračuje překonat průměrný výkon kategorie. Celkově lze říci, Valic fondy se vrátil 14,75% v průběhu posledních tří let a 13,15% v průběhu posledních pěti let od července 2015.

Valic Company Fund I Modrá Chip růstu (VCBCX)

Valic Společnost I Modrá Chip Growth Fund snaží se vrátí do velkých rostoucích společností po celém světě. Naprázdno fond má náklady 0,83% a nenabízí žádnou výtěžnost, a Morningstar Investiční výzkumy to udělá čtyři hvězdičky. Jeho tříleté výkon 13,8% řadí na čtvrté místo z 1,522 dalších velkých růstových podílových fondů. Jeho pětiletý výkon 12,71%, zlepšuje jeho celkové pořadí na druhé místo z 1,307 fondů a jeho 10-leté vystoupení na 7,91% řadí na 10. fondu.

Giant-cap akcie tvoří 47,86% portfolia, s dalším 45,5% ve velkých cap akcie a 6,64% u středně-cap akcie. První tři sektory vedené v rámci portfolia jsou pro spotřebitele cyklický na 26,37%, zdravotní péče na 25,17% a technologie na 20,69%. Výrazná většina portfolia – 95,7% – se koná v severoamerických akcií, s 4,04% v asijských akcií a 0,26% v evropských populací.

Valic Company II společensky odpovědné fond (VCSRX)

Valic Společnost II společensky odpovědné Fond investuje do společností, které jsou považovány za společensky odpovědnou z hlediska kritérií stanovených ve struktuře fondu. Fond je hodnocen pět hvězdiček podle Morningstar, nemá zatížení náboj a nízký poměr náklady 0,56%, a nabízí výnos 1,36%. Jeho tříleté výkon činí 11,49%, což řadí tento fond třetí z 1,387 podílových fondů v kategorii velkých směsi. Jeho pětiletý výkon 10,53% dává Fondu hodnost sedmý ven 1,225. Během posledních 10 let se společensky odpovědné fond se vrátil 6,53%, což ji řadí 11. z 878 dalších fondů.

Fond se skládá z 47,57% velké cap akcie, 41,14% akcií obří-čepice, 11,27% mid-cap akcie a ubohý 0,03% v malých-cap akcie. Tři největší sektory podle portfolia vážení jsou technologie s 19,44%, zdravotní péče s 16.01% a finančních služeb s 15,82%. Portfolio je silně zatížena severoamerických akcií na 98,7%, 0,95%, která se konala v evropských akcií a 0,35% v asijských akcií.

Valic Company I Health Sciences fond (VCHSX)

Valic Společnost I Health Sciences Fond se zaměřuje na akcie v rámci zdravotní péče, farmaceutické, biotechnologické a biotechnologií. Morningstar dal fondem má pět hvězdiček. Fond nemá žádné zatížení náboj a průměrný poměr výdajů o 1,09%, a to neposkytuje žádnou výnos. Zdravotní stock fond vykazuje tříletou o 22,73%, což jí dává hodnost 12. z celkového počtu 125 ostatních zdravotních akciových podílových fondů. Jeho pětiletý výkon 23.05% řadí fond osmé místo ze 117. Jeho výkon žebříčku v průběhu posledních 10 let se zlepší na druhé po přiznání 14,36%.

Pokud jde o portfolia make-up, 37,98% je držen ve velké cap akcie, 28,42% v roce obří-cap akcie, 22.11% v polovině roku cap akcie, 9,69% v malých cap akcie a 1,8% v mikro-cap akcie. 95,13% Většina fondu se koná v rámci sektoru zdravotní péče, ale v portfoliu má rovněž 2,41% v obranném spotřebitelském sektoru a 1,43% v odvětví informačních technologií. Geograficky, 95,32% z fondu se koná v severoamerických akcií, 3,39% je v evropských akcií a 1,29% je v asijských akcií.